CFP沙紙「高人一等」

星島日報 2009-05-08 財富管理


儘管金融業裁員聲不絕，但若經濟好轉，相信金融人才會再度吃香。若有志入行，並鍾情前線理財顧問工作，宜盡早考取認可專業資格，當中「認可財務策劃師」(Certified Financial Planner，簡稱CFP)認受性最高，手持這「沙紙」，入職機會肯定高於其他應徵者。

要成為財富管理專才，並沒有硬性規定考取專業資格，但如想增強自己的競爭能力，證明個人擁有公認的專業知識及操守，考取CFP是不二之法。取得認證須過四關通過CFP的考生，代表具備足夠專業資格為客戶提供基金投資、退休和教育計畫及保險顧問等理財服務。然而，要取得CFP認證並非易事，必須符合IFPHK定下的「四個E」，分別是教育(Education)、考試(Examination)、經驗(Experience)及專業操守(Ethics)。所說的「教育」，是指學員須在該會認可的院校，修畢6個單元，包括財務策劃基礎、保險學、投資學、稅務策劃、僱員福利與遺產安排及進階財務策劃；然後，學員要通過資格認證考試，該考試共有4份試卷，申請人須於5年內成功通過4張試卷，才能獲得理財策劃師的認證資格。CFP考試每年舉行兩次，分別在6月及12月舉行，試題全為選擇題，考生可選擇英文或中文試卷，而及格率平均只約40%。「經驗」方面，該會要求申請人須在完成CFP資格認證考試前10年內，或完成後8年內獲得相關工作經驗；舉例說，如申請人持有認可學院或大學的學士學位，須擁有3年全職或等同時間兼職的工作經驗。至於「專業操守」，所有CFP資格認證申請人必須同意遵守該會的《專業操守及責任》守則。