A Letter for My Clients

各位親愛的客戶朋友,

在此, 我要向大家說一聲, 我即將正式離開了工作三年的Winterthur-Personal Portfolio Consulting Group, 身份不會再是你們的Portfolio Consultant。


關於這個部落格(blog)

這個"Portfolio Planning Blog"仍會如常運作, 如常update, 不過不會再是一個客戶通訊中心, 我會把這裡改變成為一個以"脫離中產"為主題的部落格。

身份轉換了, 我可以脫離某些限制, 在這裡會是我另一個自由發言地, 不會再是新聞及宣傳。除了點點我對整個投資市場的一些感覺外, 亦會我的"不做草根、脫離中產、步向財務自由"的人生見解。

不長不短的3年間, 在這工作上所學懂的、見到的比過往10年的總和還要多。EQ、AQ、FQ各方面也得到不同層面的大幅提升。

除了要向一直支持及鼓勵我的朋友說聲感謝外, 在這三年間新認識、新遇上的人或多或少也應超過1000人.....每一位新舊朋友、客戶、準客戶、上司、同事, 你們的一句一言、一舉一動也是促成我得以成功的原因。謝謝。

雖然可能因為人生經驗、興趣等的不同未必能會每一位客戶也成為要好的密友, 但我心中真的把你們每一位當作是朋友的看待。我希望往後的日子, 這種關係和感覺不會有任何的改變。


關於我

關於我離職的原因, 有部份朋友亦曾面對面的聽我說過, 或一向有留意著我Leisure Blog的朋友, 亦應會有一點頭緒。三言兩語是說不完。

工作性質是很自己所喜愛的, 亦自覺非常適合自己的性格及取向。見客時是開心的......跟你們review, 見新的客人認識新朋友, 看著投資市場上落, 教導及鼓勵身邊同事等等全是自己喜愛和擅長做的事, 而每月每日承受營銷數字的壓力亦對我不大構成負面心理影響(我一向認為適當的壓力是最大的推動力) 。

期間, 困難遇上過不少, 每週一小的, 每三個月一大的, 很習慣很明白只要不放棄肯堅持的話總有返回成功的軌道。

可以說, 下這個重大決定是經過多番的考慮和內心掙扎之後才下的, 而主因亦可說是我自覺已有足夠的知識和能力應付一些更大的挑戰。

離職後暫時仍未落實新的動向。在工作與工作之間的這段時間, 除了會來一個小休外, 亦希望能成功考獲數個執照。按現時的計劃, 我仍會繼續在金融界發展及學習(相信不會是同類型公司及發展方向, 一是若我這樣想我會選擇留在這公司, 二是因我最不想客戶的金錢走出走入不同公司, 令客戶蒙上損失等惡性負面情況的出現), 若有了任何新方向, 我會立即通知你們。


關於你

至於最重要的一環是, 在我離職以後, 你們在Winterthur的帳戶會怎樣處理才是最好呢？個別朋友我已跟他/她相量了最適合的方案。

在我離開後, 會有另一位跟我同Team的同事會Follow的, 他們大部份都是很友善及負責任的顧問, 我鼓勵若他們約你們見面時, 不妨抽空跟他們先來個見面, 讓他們對你的印象加深。我相信他們的服務只會比我的更好。

我不能再查閱你們的戶口價值, 但基金走勢, 環球大市情況等資訊我仍會繼續留意著, 若你們有意交流的話, 歡迎隨時聯絡我。

若有什麼解決不了的問題, 最好及最方便的辦法是聯絡接手的Consultant, 或致電客戶服務熱線(2117-3777)亦可, 他們的協助很幫得上忙。

另外, 我鼓勵一些未到"Next to You"*登記網上查閱帳戶資料的朋友到網上登記, 網址是http://www.winterthur.com.hk/ppcg。所需要的資料是你的個人資料、Policy No. 及Membership No.。這方面的查詢亦可以致電客戶服務熱線。

在這個"Portfolio Planning Blog"的右邊擺放了一些給客戶有用的連結, 希望可以為你們帶來點點方便。

請見諒我在任職時所有不完善的地方；而未來可能發生的不便, 我承諾會在自己能力範圍盡力協助。

最後, 我希望大家除了能在工作上及投資儲蓄上賺多一點外, 亦願祝你們擁有健康的身體及愉快的生活。

再一次感謝。

關富麟 Donald Kwan

NOV 2006

Private email: donaldkwan@yahoo.com

Mobile Phone: (852)6280-7665

*"Next to You"網上查閱帳戶的合資格條件

每年的儲蓄及/或保障計劃金額需要達US$2800(約HK$21,840, 即每月金額為約HK$1,820), 或一筆過投資金額達US$ 38,000(約HK$30萬)。